Le courtier en solution patrimoniale vous donne des conseils personnalisés afin de vous aider à mieux gérer et à optimiser vos biens sur le long terme. Quels sont exactement les services proposés par cet expert ? Comment faire votre choix ?
Quel est le rôle d’un courtier en solution patrimoniale ?
Ce professionnel vous accompagne dans votre prise de décision en matière de placements, d’investissements financiers, de défiscalisation et de transmission de votre patrimoine. Vous pouvez lire l’article de l’express pour en savoir plus sur le sujet. Un courtier en solution patrimoniale offre de nombreux services comme :
- conseiller : ce courtier vous donne des conseils personnalisés en fonction de votre situation afin de vous permettre de faire le bon choix concernant l’assurance vie-épargne et les autres solutions patrimoniales ;
- négocier : il procède à la négociation auprès des établissements d’assurance afin d’acquérir le meilleur contrat ;
- assister : le courtier en solution patrimoniale vous assiste dans l’élaboration et dans la gestion de votre épargne et de votre investissement ;
- veiller : ce professionnel suit constamment l’évolution du marché financier.
Quels sont les avantages de faire appel à un courtier en solution patrimoniale ?
Voici les raisons pour lesquelles il est intéressant de faire appel à un courtier en solution patrimoniale :
Gagner du temps
Le courtier en solution patrimoniale prend en charge toutes les démarches à effectuer pour trouver le produit adapté pour vous. Cela vous évite de faire vous-mêmes les comparaisons.
Économiser de l’argent
Le courtier connait les arguments à avancer pour vous permettre de bénéficier des tarifs préférentiels. Cela vous permettra de réaliser des économies.
Accompagnement personnalisé
Ce professionnel adapte ses conseils en fonction de votre situation personnelle et financière, ainsi que vos objectifs.
Les placements patrimoniaux : les options au choix
Le courtier en solution patrimoniale est en mesure de vous proposer de nombreux services et produits adaptés à vos besoins :
Les contrats d’assurance vie et épargne
Avec ces contrats, vous pouvez constituer un capital (en faisant des versements ponctuels ou réguliers). L’épargne est par la suite investie dans de nombreux supports (obligations, actions, etc.) afin d’optimiser les revenus.
Le PER (plan d’épargne retraite)
Il s’agit d’un produit d’épargne vous permettant de préparer votre retraite. Il offre des avantages fiscaux intéressants.
Courtier en solution patrimoniale : comment faire son choix ?
Voici les critères à prendre en compte lorsque vous choisissez un courtier en solution patrimoniale :
- les compétences : privilégiez un courtier en solution patrimoniale disposant des qualifications et des expériences nécessaires pour effectuer le travail ;
- l’indépendance : il est conseillé de choisir un courtier n’ayant pas de liaison avec les établissements d’assurance.
